Comment calculer le retour sur investissement dans des SCPI ?
Sommaire
1. Calculer le rendement des parts de SCPI sur base du taux de distribution
2. Calculer le retour sur investissement dans des SCPI avec le taux de rentabilité interne
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Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) vous permettent de réaliser simplement un investissement immobilier collectif. Pour valoriser au mieux votre patrimoine et faire les bons choix, vous devez connaître la performance de vos parts. Alors, comment calculer le retour sur investissement dans des SCPI ? Réponse avec .
Calculer le rendement des parts de SCPI sur base du taux de distribution
Pour calculer le rendement de votre investissement en SCPI, vous pouvez utiliser le taux de distribution.
Le Taux de Distribution (TD) correspond à la rentabilité annuelle de la SCPI. Depuis le 1er janvier 2022, il remplace le TDVM. Le TD se calcule de la façon suivante :
Dividende brut annuel (avant fiscalité et prélèvement libératoire) ÷ prix de souscription au 1er janvier de l'année concernée x 100
Pour un investissement dans une SCPI de rendement à capital fixe, les investisseurs doivent tenir compte du prix moyen des parts de l'année précédente, sur les marchés primaires et secondaires.
Prenons un exemple simple pour mieux comprendre le calcul du taux de distribution. Le prix de part de la SCPI au 1er janvier 2023 est de 300 . Sur l'ensemble de l'année, vous percevez un dividende de 15 . Le taux de distribution est donc de (15 ÷ 300) x 100, soit 5%.
Bon à savoir : pour calculer la rentabilité de vos placements dans la pierre papier, n'oubliez pas de tenir compte des intérêts de votre crédit immobilier.
Calculer le retour sur investissement dans des SCPI avec le taux de rentabilité interne
Les SCPI sont un placement dans l'immobilier locatif à long terme. Pour évaluer votre retour sur investissement, il est donc intéressant de s'intéresser au taux de rentabilité interne. Celui-ci se distingue du taux de distribution. Il tient en effet compte du montant investi, des dividendes perçus et de l'évolution du prix de vos parts.
Pour calculer votre TRI sur 10 ans, il vous suffit d'additionner le prix de souscription au bout de 10 ans et les dividendes versés pendant cette même période. Divisez ensuite le résultat par le prix d'acquisition initial de vos parts.
La formule mathématique pour calculer la rentabilité de votre investissement immobilier utilisée est la suivante :
{[(prix de la part à l'arrivée + revenus perçus pendant la période) ÷ prix de la part au départ](1/n) } - 1
Voici un exemple. Vous achetez 10 000 en parts de SCPI en 2010. Le rendement annuel est de 5% pendant 10 ans, soit 500 par an. Au bout de 10 ans, les parts sont réévaluées à 11 000 . Le TRI sur 10 ans est de 4,81%.
Vous n'êtes pas à l'aise avec les calculs ? Contactez notre équipe de chefs de projets patrimoniaux . Ils vous proposeront des parts de SCPI, en direct ou via une assurance-vie, les mieux adaptées à votre profil et à vos objectifs.
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