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Tout savoir sur le potentiel de revalorisation d'une SCPI

Tout savoir sur le potentiel de revalorisation d'une SCPI

Sommaire

  • 1. Qu'est-ce que le potentiel de revalorisation d'une SCPI ?

  • 2. Quels sont les avantages du potentiel de revalorisation d'une SCPI ?

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Le taux de distribution d'une société civile de placement immobilier n'est pas le seul critère à prendre en compte lors de votre investissement. Vous devez aussi vous intéresser au potentiel de revalorisation des parts de la SCPI. Plus d'explications avec .

Qu'est-ce que le potentiel de revalorisation d'une SCPI ?

Pour faire simple, il correspond à l'écart entre la valeur des parts de la société et la valeur réelle de son patrimoine.

Contrairement aux actions, les parts de SCPI ne sont pas cotées sur les marchés financiers. Leur prix dépend directement de la valeur de leur patrimoine. Plus celui-ci se valorise, plus le montant des plus-values potentielles augmentent. Par conséquent, la valeur des parts de SCPI peut elle aussi être amenée à évoluer.

Or, le prix de souscription des parts ne reflète pas toujours la valorisation d'une SCPI à un instant T. Pour connaître la valeur réelle du patrimoine de la société, il est nécessaire de se référer à sa valeur de reconstitution. Cette dernière comprend :

  • La valeur vénale des biens immobiliers et des actifs financiers détenus par la SCPI ;
  • Les frais d'acquisition des parts.

Plus l'écart entre le prix de souscription des parts et la valeur de reconstitution est important, plus le potentiel de revalorisation de la SCPI augmente.

Bon à savoir : le prix de souscription doit être compris entre -10 % et + 10 % de la valeur de reconstitution. Dans le cas contraire, la SCPI a l'obligation de le réévaluer à la hausse ou à la baisse.

Prenons un exemple pour illustrer nos propos. La valeur de reconstitution de la SCPI A au 31 décembre 2022 est de 300 ?. À cette même date, le prix de ses parts est fixé à 280 ?. L'écart est de 20 ?, soit un potentiel de revalorisation de 6,67 %. Si les parts sont vendues au prix de 270 ?, l'écart avec la valeur de reconstitution est de 10 %. La SCPI a l'obligation de procéder à leur revalorisation.
H2 : Le potentiel de revalorisation d'une SCPI : un indicateur clé d'investissement

Cet indicateur peut être utilisé pour arbitrer vos investissements. En étudiant avec précision les documents à votre disposition, vous pouvez estimer la valeur de reconstitution de la SCPI :

  • Si le prix des parts de la SCPI est nettement inférieur, vous achetez au bon moment à un bon prix ;
  • Si le prix de souscription est de + ou - 10 % de la valeur de reconstitution, une revalorisation ou une dévalorisation de parts est à prévoir : la valeur de votre placement financier pourrait donc augmenter ou baisser.

Pour bien évaluer le potentiel de revalorisation d'une SCPI, mieux vaut faire appel à un expert. Pour cela, vous pouvez contacter un conseiller . En effet, l'exercice d'expertise et de réévaluation marche évidemment également à la baisse, a fortiori dans le contexte de cette fin d'année 2023 ; soyez donc extrêmement prudent et prenez le temps d'étudier ces valeurs à date (expertises récentes) avant de vous lancer.

Quels sont les avantages du potentiel de revalorisation d'une SCPI ?

Pour les investisseurs, la revalorisation d'une SCPI présente trois avantages majeurs.

C'est tout d'abord un indicateur de la qualité du patrimoine immobilier détenu par la SCPI et de sa bonne gestion.

Une revalorisation d'une SCPI est aussi un moyen d'amortir les frais de souscription. En moyenne, l'acquisition des parts engendre des frais compris entre 8 et 10 %, prélevés au moment de leur cession. C'est pourquoi il est conseillé de conserver son investissement pendant au moins 8 ans. Le potentiel d'augmentation de la valeur des parts vous permet d'envisager un amortissement plus rapide.

Enfin, le potentiel de revalorisation de la SCPI se traduira dans l'avenir par une augmentation du capital investi.


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